In einer wegweisenden Zusammenarbeit mit dem Rückversicherungskonzern Hannover RE hatders, der Spezialist für Private Markets innerhalb der Schroders Gruppe, die erste Tokenisierung von versicherungsgebundenen Wertpapieren (ILS) realisiert. Diese innovative Technologie eröffnet Anlegern neue Möglichkeiten und bietet gleichzeitig eine stärkere Automatisierung für die Anwender. Die Tokenisierung, ein Prozess zur Digitalisierung von Vermögenswerten, wird als revolutionär angesehen und bringt zahlreiche Vorteile sowohl für Asset Manager als auch für Investoren mit sich.
Im Rahmen eines Pilotprojekts wurden Rückversicherungsverträge so umgestaltet, dass sie nun auf einer öffentlichen Blockchain-Plattform gehandelt werden können. Für Investoren bedeutet dies, dass sie Zugang zu neuen Anlageklassen erhalten. Darüber hinaus steigert die Nutzung einer öffentlichen Blockchain die Transparenz im Investmentprozess und gewährleistet gleichzeitig eine angemessene Kontrolle für die Anleger. Ein weiterer Vorteil der Tokenisierung ist die Möglichkeit zur Automatisierung komplexer Prozesse durch sogenannte Smart Contracts. Diese intelligenten Verträge ermöglichen es beispielsweise, bei Eintritt eines vordefinierten Ereignisses – wie einer Naturkatastrophe in den USA oder Europa – automatische Zahlungen an betroffene Kunden auszulösen.
Asset Manager profitieren zudem von der Flexibilität, maßgeschneiderte Angebote für ihre Investoren zu entwickeln, da die Token in den digitalen Wallets der Anleger zusammen mit anderen digitalen Investments verwahrt werden können. Alexander Prawitz, Country Head Germany, Austria, CEE & Mediterranean bei Schroders, betont: „Die Zeit traditioneller Investmentfonds neigt sich dem Ende zu. Digitalisierung und Tokenisierung sind entscheidende Trends für das zukünftige Asset Management.“ Henning Ludolphs von Hannover Re ergänzt: „Dieses Pilotprojekt bot uns eine hervorragende Gelegenheit, die Anwendungsmöglichkeiten der Blockchain-Technologie im Rückversicherungsmarkt zu erkunden.“
Schroders Capital plant, die Erkenntnisse aus diesem Pilotprojekt zu nutzen, um weitere Tokenisierungsansätze im Rückversicherungssektor zu untersuchen. Zudem wurde kürzlich eine Generative AI Investment Analyst Plattform vorgestellt, die darauf abzielt, die Analyse großer Datenmengen erheblich zu beschleunigen.
